ความคิดเห็นที่ 1 คิดว่าไม่พอค่ะ แต่ถ้าจะให้ดี เดินเข้าไปให้ จนท ธนาคารหรือสถาบันการเงิน คำนวนให้เลยค่ะ เขารับปรึกษาฟรีอยู่แล้ว หรือในหน้าเว็บไซต์ของธนาคารก็จะมีแบบให้ลองคำนวนคร่าวๆ มันจะมีอย่างอื่นมารวมคิดด้วยอย่าเรื่องเครดิตการ์ด ทรัพย์สินอื่นๆ แล้วก็ว่าซื้อที่เมืองไหน กู้ของที่ไหนอีกค่ะ การซื้อบ้านก็เป้นการลงทุนที่ดี แต่ดอกตอนนี้ก็แพงเหลือเกิน แต่ถ้ากัดฟันส่งไหว ราคาบ้านมันขึ้นเรื่อยๆอยู่แล้ว ยังไงรอคุณ PoomPim น่าจะละเอียดกว่าดิฉันเยอะค่ะ จากคุณ : yuy - [ 17 ก.พ. 51 21:31:52 A:124.122.192.169 X: TicketID:124751 ]

ความคิดเห็นที่ 2 ไม่ได้อยู่ออสแต่ดูจากตัวเลขแล้วความเห็นส่วนตัวเราว่าเกินไปเยอะเหมือนกันค่ะ แล้วเงินดาวน์ล่ะคะ ถ้าคิดจะกัดฟันส่งก็อาจจะทำได้มั้งคะ แต่ไม่รู้ว่าคุณอยากจะอยู่แบบ house poor รึเปล่า อีกอย่างเป็น single income ถ้าโดนให้ออกจากงานขึ้นมาหรือมีอะไรเกิดขึ้นจะทำยังไงอ่ะคะ จากคุณ : Afro Violet - [ 17 ก.พ. 51 22:47:23 ]

ความคิดเห็นที่ 3 I think it's too expensive kha. Don't forget other expense na kha, property tax that you have to pay every year, health insurance, car insurance, and bla bla bla....and if you have kid, your expense will be increased. To me, I think now is good time to buy house (if you can) cos interest is low and housing market in down turn, it's buyer market. If you really looking, you might find a nice house with good bargain. I agree that if you want to buy house, location is first thing to be considered. Long commute might not be good a idea cos gas price never goes down. I would like you to consider about property tax too. See how the county increased the tax in the past. Because if you want to sell your house in the future, you might stuck because of property tax is too high. Nobody wants to buy your house. Buying house never been easy kha. Wish you luck to find your dream house na kha. Oops!! Sorry I didn't read properly, I thought that you live in US kha. So, my idea might not be a good advice na kha. Oops!! แก้ไขเมื่อ 17 ก.พ. 51 22:55:22 จากคุณ : Khat - [ 17 ก.พ. 51 22:52:03 ]

ความคิดเห็นที่ 4 มีเงินดาวน์หรือยังคะ ถ้าจะให้ดีคือต้องมี 20% เวลากู้จะได้เงื่อนไขที่เรียกว่ามาตรฐานหน่อย ไม่โดนโขกมากเหมือนเงินดาวน์น้อยๆ ลองคำนวณง่ายๆ ว่าหักค่าใช้จ่ายทุกอย่างแล้ว เหลือ net เดือนละเท่าไหร่ กันเอาไว้สำหรับกรณีฉุกเฉินแล้วเหลือเท่าไหร่ การมีบ้านนั้นหมายถึงคุณต้องมีเงินสำรองสำหรับกรณีฉุกเฉิน ซึ่งอาจเกิดขึ้นได้ทุกเมื่อ อย่างท่อแตก หรือต้นไม้โค่นลงมาทับหลังคาโรงรถ ฯลฯ นอกจากนั้นยังต้องมีประกัน ภาษี ฯลฯ ที่สำคัญคือ คุณไม่ได้ทำงาน ถ้าสามีเกิดโดนเลิกจ้าง ช่วงที่ว่างงานซึ่งไม่รู้ว่าจะนานเท่าไหร่ จะมีเงินพอที่จะจ่ายสารพัดรายการตรงนี้ได้หรือเปล่า ฯลฯ และถ้ามีลูก ซึ่งก็แปลว่าคุณไม่ได้ออกไปทำงานแน่ๆ จะบริหารการเงินอย่างไร ตอบคำถามพวกนี้ได้ ก็มีคำตอบละค่ะ จากคุณ : Lawanwadee - [ 18 ก.พ. 51 00:32:56 ]

ความคิดเห็นที่ 5 อยู่เดนมาร์กค่ะ มีประสบการณ์เรื่องซื้อบ้าน และว่าเห็นว่าราคาบ้านที่คุณซื้อราคาพอๆ กับบ้านดิฉันตอนที่ซื้อที่เดนมาร์กเมื่อสองปีที่แล้ว ยังไม่มีลูกเหมือนกัน เลยขอแสดงความคิดเห็นค่ะ อันดับแรกจะต้องตั้งคำถามเพื่อถามตัวเองและสามีก่อนนะคะ เช่น 1. Lifestyle ของคุณเป็นแบบไหน ชอบเที่ยว ใช้ชีวิตนอกบ้านเยอะ หรือว่าชอบใช้ชีวิตที่บ้านเป็นส่วนใหญ่ และ priority ของคุณเอง เรื่องนี้สำคัญค่ะ เพราะจะมีผลต่อการตัดสินใจในเรื่องของงบประมาณที่คุณจะใช้สำหรับบ้าน และ lifestyle ส่วนอื่นๆ ของคุณ ขอยกตัวอย่างดิฉันและสามีนะคะ เราชอบเที่ยวค่ะ (โดยเฉพาะดิฉัน) ดังนั้นเราจึงไม่ต้องการเอาเงินทั้งหมดไปจมกับบ้าน เราต้องการสามารถเก็บเงินส่วนหนึ่งไว้ไปเที่ยวตามที่อยากจะไป รวมถึงกลับเมืองไทยด้วย ฉะนั้นบ้านของเราจึงเป็นบ้านธรรมดาอยู่ห่างจาก downtown เมืองใหญ่ประมาณ 25 กิโลเมตร บ้านมีอายุหลายสิบปี สภาพอยู่ได้ แต่ว่าดูไม่ค่อยได้ ซื้อแล้วก็มาปรับปรุงตกแต่งกันเองค่ะ 2. อย่างที่หลายๆ ท่านตั้งคำถามค่ะ เช่น เรื่องเงินดาวน์ และเงินที่จะต้องกู้และผ่อนในแต่ละเดือน และค่าใช้จ่ายในแต่ละเดือน (ค่าผ่อนบ้าน property tax, ค่าน้ำ ค่าไฟ ค่าทำความร้อน ค่ากับข้าว) ลองคำนวนออกมา แล้วหักลบกับรายได้ของสามีคุณ  ตอนดิฉันกับสามีซื้อบ้าน ตอนนั้นขายอพาร์ทเม้นท์ที่อยู่เดิมได้ราคาค่อนข้างดี เลยเอาไปโปะค่าบ้านใหม่หมด แล้วก็กู้อีกประมาณ 60% ของค่าบ้าน ค่าใช้จ่ายต่อเดือน (ค่าผ่อนบ้าน ค่าน้ำ ค่าไฟ ค่าทำความร้อน ค่าประกัน และ property tax) ก็ยังอยู่ที่ 65% ของรายได้ของสามีต่อเดือนซึ่งเป็นรายได้หลังหักภาษีแล้ว และไม่รวมค่ากับข้าวค่ะ (รายได้ของครอบครัวอยู่ที่ประมาณ 135k AUD ก่อนหักภาษีค่ะ)   นอกจากนี้คุณยังต้องคิดอีกถึงตอนหลังจากที่ซื้อแล้ว จะต้องซื้อของเข้าบ้านอีกเพียบ ตอนที่ย้ายเข้าบ้านใหม่ตอนนั้นดิฉันยังงงๆ เลยว่าโอ้โห ทำไมต้องซื้อของเยอะแยะขนาดนี้ โดยเป็นของที่จำเป็นทั้งนั้น อันนี้ยังไม่รวมถึงเฟอร์นิเจอร์และของตกแต่งบ้านอื่นๆ อีกค่ะ รวมถึงถ้าคุณมีแผนการจะขยายครอบครัว มีลูก ซึ่งก็จะมีค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้นมาอีก โดยส่วนตัวแล้วตามข้อมูลที่คุณให้มา คิดว่าราคาบ้านค่อนข้างสูง เมื่อเปรียบเทียบกับรายได้ของสามีค่ะ อาจจะพอ แต่ว่าอาจจะต้องรัดเข็มขัดมากๆ ในด้านของรายจ่ายส่วนอื่นๆ อาจจะทำให้มีผลต่อสภาพจิตใจ ระดับความเครียดก็ได้ค่ะ จากคุณ : MingDK - [ 18 ก.พ. 51 01:51:41 ]

ความคิดเห็นที่ 6 I can roughly tell you how much you can borrow. The maximum borrowing capacity is 370K from the income of 75k and the repayment is going to be roughly $2,817 per month( if you borrow 370k). Both of you a first home buyer? Where do you live? If you are a first home buyer and live in NSW. You will be exempted for a stamp duty and will be gratned $7000 from the government( for the involved costs). If you live in other states you will only be granted for $7000 but in Victoria you will be granted for $10,000. There are many factors that you need to consider. The housing market in Australia is always good even though in past year the interest rate has gone up for 4 times and now it is very high indeed. There are many people have to face with reprocessing as they can't afford to make repayments anymore and the reserve bank is still considering put up the interest rate again in very near future( may be early next month). Last year the housing market in Vic was so good. The average value has gone up about 25% In Queesland was 18% and in NSW has only gone up about 4%. Now it is a good time to buy a property in NSW as it is slower than any other states but it will go up again may be the end of the year. Regarding to your concern about how to buy and can you buy. As I said from the income you told , you will be able to borrow maximum roughly is $370k.  And there are a lot of things involve in the process. You are able to get the pre-aproval to be able t know how much exactly you can borrow and then you can just go out shopping what you want to buy and then come back to get it unconditional approve when you buy it. There are thousands many different products that you can choose for. If you talk to your broker it will benefit you better as they will give you the best deal and you don't have to deal with the bank directly which they will give you the product they currently have. You can borrow !00% homeloan but not recommended as you have to pay the mortgage loss insurance for the bank but( if you borrow more than 80%). It would be better if you have about 5-10% deposit. If you really want to know more about this you can leave your contact detail...I will get back to you. Or if you have any questions please feel free to ask, if I can possibly give you the answer. แก้ไขเมื่อ 18 ก.พ. 51 03:05:05 จากคุณ : PoomPim..TMB - [ 18 ก.พ. 51 02:57:34 ]

ความคิดเห็นที่ 7 I can say that you husband is pretty right. In Sydney, If you buy something a bit far from the city(CBD) then you would have picked up a 4 berroom house for around $350K -$ 500k But if you would like to buy a house in the city, 15-20 kms from the CBD nothing is less than $550-$600k and for that money you will get just a small old house. But if you prefer the unit you can get 2 bedroom unit in the city for about $350-$500k. You can go on line and check out the property for sale on here http://www.realestate.com.au or http://www.domain.com.au select state, suburb, value etc. จากคุณ : PoomPim..TMB - [ 18 ก.พ. 51 05:48:33 ]

ความคิดเห็นที่ 8 ก่อนอื่นขอขอบคุณ ทุกคำตอบค่ะ เราอยู่ที่เมลเบิร์นค่ะ ตอนนี้ที่แฟนดูไว้ก็อยู่ห่างจากแถว Glen waverlyไปประมาณ5-10กมค่ะ ที่ดูไว้ก็ประมาณ Narra warren,Endeavour hills เพราะเขาทำงานอยู่ที่บ้านเข้าออฟฟิท(ในเมือง)แค่อาทิตย์ละครั้ง ส่วนเราอยู่ที่ไหนก็ได้แต่ขอให้ใกล้สถานีรถไฟเท่านั้นพอ เพราะไม่อยากจะขับรถค่ะ เราไม่ค่อยอยากจะอยู่ไกลเพราะปลายปีนี้อาจจะตัดสินใจเรียนอะไรเพิ่มซึ่งบางทีต้องเข้าไปเรียนในเมือง ถ้าเลือกได้ก็อยากจะอยู่แถว The Glen มันซะเลยแต่สู้ราคาไม่ไหว -ถ้าซื้อก็คิดว่าจะกู้ประมาณ70ค่ะ เป็นการซื้อครั้งที่สองค่ะ ..หลังแรกขายไปตอนแฟนหย่า -ปกติค่าอาหารตอนนี้ใช้อยู่ประมาณอาทิตย์ละ250-300 -วันหยุดส่วนมากจะออกไปขับรถเล่น (น้ำมันฟรี)และแวะกินอะไรนิดหน่อยที่ในเมือง(30-50)แล้วก็กลับบ้าน -เสื้อผ้าไม่เคยซื้อค่ะ -กลับเมืองไทยปีละประมาณ สองครั้งแต่จะตัดลงเป็นสองปีสามครั้งแทน(อันนี้จำเป็นค่ะ) ตอนนี้หนักใจเหมือนกันเพราะราคาบ้านกับดอกเบี้ยก็ขึ้นเอาๆ แฟนบอกว่าตอนนี้ยังไม่น่าซื้อให้รอก่อนสักพักแต่ใจเรากลัวว่ายิ่งนานจะยิ่งแพงไปกว่านี้นะค่ะ ขอบคุณค่ะ จากคุณ : จขกท - [ 18 ก.พ. 51 10:43:35 A:58.161.104.162 X: TicketID:162717 ]

ความคิดเห็นที่ 9 ของดิฉันอยู่ฝรั่งเศส ก็กำลังดูๆ บ้าน อยู่เหมือนกัน ปรากฎว่าดูมาตอนนี้ 2 ปีแล้ว ศึกษาราคาตลาดของเมืองที่อยู่ตอนนี้ ขนาดของบ้านที่ต้องการ มันอยู่ที่ราคา 520-550 K ก็เอามาคำนวณดูว่า นี่ทำงาน 2 คน มีลูก แล้วดูว่าค่าใช้จ่ายที่มีต่างๆ เราต้องกู้เท่าไร และกว่าจะผ่อนหมดคือเท่าไร ปรากฎว่า จนกระทั่งเกษียรแล้ว ก็ยังผ่อนไม่หมดค่ะ (ถ้าซื้อบ้านราคาเท่านี้) หนำซ้ำ ค่าดอกเบี้ยที่จะต้องจ่ายทั้งหมดเนี่ย จะอยู่ที่ 150 K ที่สำคัญคือ พอถึงตอนนั้นถ้าเราจะกลับมาอยู่อพาร์ทเมนต์เล็กๆ เพราะลูกๆ ก็จะไปอยู่ที่อื่นกันแล้ว เวลาขายบ้านที่เราจ่ายแพงตอนนี้ เราจะไม่ได้กำไรอะไรเลย (อันนี้คิดแบบเก็งกำไรด้วย) เพราะราคาบ้านมันจะไม่สูงไปกว่านี้แล้ว ตอนนี้ราคาบ้านและที่ดินมันสูงติดที่เพดานแล้ว เขาบอกว่าจะไม่ลงกว่านี้แล้ว นั่นคือ ดอกเบี้ยที่จ่ายไป มันสูญไปด้วย ทางเลือกอีกอย่างคือ ออกไปอยู่ข้างนอก ไกลหน่อย แต่ราคาบ้านที่เราต้องการ คือขนาดที่เราต้องการ จะอยู่ที่ครึ่งหนึ่งของราคาในเมือง ตอนนี้กำลังคิดทางเลือกนี้อยู่ แต่ไม่ตัดสินใจทันที เพราะว่าสถานการณ์ด้านการงานอาจจะมีการเปลี่ยนแปลงในอีก 2 ปีข้างหน้า คิดว่าก็ไม่ต้องรีบหรอกค่ะ ค่อยๆ ดูไป บางทีโอกาสมันเข้ามา ได้ของดีราคาถูกนะ ถ้ารีบซื้อ เพราะว่าอยากได้แล้วเนี่ย มักจะได้ของแพง และอาจจะต้องมาคิดหนักทีหลัง จากคุณ : พธูไทย - [ 18 ก.พ. 51 18:53:50 ]

ความคิดเห็นที่ 10 เราอยู่เมลเบิร์นเหมือนกันค่ะ ถ้คุณ จขกท คิดจะซื้อบ้านราคา 500,000ดอลล์ คิดว่าแพงไปเหมือนกับหลายๆท่านค่ะ  ตอนนี้ราคาบ้านสูงพรวดๆดอกเบี้ยเขยิบขึ้นมาอีกแล้วค่ะ  ดิฉันอยู่ narre warrenค่ะ สะดวกสบายดีค่ะ  ราคาไม่สูงโหดด้วยค่ะ เพื่อนดิฉันหาซื้อบ้านมาเกือบปีเเล้วยังไม่ได้เลยค่ะ เนื่องจากความต้องการของคนเยอะ ประมูลราคากันทีน่าใจหายค่ะ คุณ จขกท ไม่ลองดูแถว boronia ด้วยล่ะคะ บ้านก็โอเคนะคะ เข้าเมืองก็สะดวก ห่างจากเมืองประมาณ 14-15 กม ค่ะ   ตอนนี้คุณลองคำณวน ค่าใช้จ่ายต่ออาทิตย์เป็นตัวเลขที่ เฉพาะเงินเดือนสามีไม่รวมโอที ไม่รวมอย่างอื่น หลังจากหักแทกซ์แล้วด้วยนะคะ ว่า แต่ละอาทิตย์ คุณต้องมีค่าใช้จ่าย ค่ากินเท่าไหร่  น้ำแก๊สไฟ เนต+โทรศัพท์ ดูนะคะว่า 1 อาทิตย์ใช้จ่ายเท่าไหร่ คุณกู้ได้ประมาณเท่าไหร่ ต้องผ่อนเดือนละเท่าไหร่ คำณวนดูนะคะ  ถ้ามีเงินพอสำหรับค่าใช้จ่ายทุกอย่างที่กล่าวมาแล้ว  โดยไม่ต้องเครียดก็ทำได้ค่ะ ส่วนตัวดิฉันจะทำแบบนี้เลยค่ะ ค่ากิน ค่าน้ำมัน ค่าบ้าน ค่าไฟ น้า แก๊ส โทรศัพท์+เนต  รวม อาทิตย์ละ 800 ดอลล์ค่ะ ให้ใช้จ่ายในเฉพาะอยู่ในวงเงินเดือนประจำหลังแท๊กซ์เท่านั้น โดยไม่กระทบไปถึงเงินโอเวอร์ไทม์หรือเงินอื่นๆของสามี ค่ะ     ถ้าเงินเหลือจากเงินเดือนและเงินโอเวอร์ไทม์จากนั้นก็เป็นเงินสะสมเก็บไปค่ะ บิลมาแต่ละครั้งก็เอาเงินส่วน 800 จ่ายค่ะ เพราะหักบิลเฉลี่ยๆแต่ละอาทิตย์ไว้เเล้วค่ะ ที่ต้องทำแบบนี้เพราะ อนาคตเป็นสิ่งไม่เเน่นอน เกิดโอเวอร์ไทม์หดหายลง(แต่ก็มีมา10ปีเเล้ว)มาเราจะได้ไม่เดือดร้อนค่ะ ยังสามารถผ่อนบ้านได้ ค่ะ   ดิฉันมีความสุขใจในบ้านหลังน้อยๆค่ะ ไม่ต้องแบกภาระมากมาย เกิดสามีโอเวอร์ไทม์หดก็ไม่เครียดค่ะ เพราะตอนนี้ตัวเองก็ไม่ได้ทำงาน รายได้จึงมาจากสามีทางเดียวค่ะ ต้องดูแลลูกค่ะ   คุณ จขกท ลองปรึกษาโบร๊กเกอร์ดูนะคะ เตรียมเอกสารด้านการเงินให้เรียบร้อย ว่าคุณสามารถกู้จากแบงค์ได้เท่าไหร่ ผ่อนเดือนละเท่าไหร่ลอง คุยหลายๆโบร๊กเกอร์นะคะ  แล้วจากนั้นคุณค่อยตัดสินใจว่า จะดูบ้านที่ราคาเท่าไหร่น่าจะดีกว่าค่ะ จะได้ตัดสินใจได้ถูกค่ะ คุยแล้วไม่กู้ก็ไม่เสียหายค่ะ จากคุณ : แม่อยู๋ไกล (แม่อยู่ไกล) - [ 18 ก.พ. 51 21:20:09 ]

ความคิดเห็นที่ 11 นี่อยู่คนละทวีปกันเลยนะคะ แล้วที่คุยๆกันนี่ใช้ หน่วยเงินอะไรคะ ดอลล่าห์ออส หรือ ยูโร หรือ ยูเอส ดอลล่าห์ จะได้คิดด้วยถูก เพราะตอนนี้กำลังจะเอาบ้านลงตลาดขาย อาทิตย์หน้า(คุณคิดดูว่าดิฉันยุ่งมากแค่ไหน..)และต้องไปดู บ้านที่จะซื้อภายในเวลาเดียวกัน ดิฉันถือคติว่านกน้อยทำรังแต่พอตัว... จากคุณ : ปรารถนา - [ 19 ก.พ. 51 00:04:14 ]

ความคิดเห็นที่ 12 That sounds very good. You will be easily get the loan from any bank. There are more than 30 lenders on our panel. I can deal with all of them. Now if you want to to figure out for regarding to your situation. The LVR is 70% you need $125k for a deposit You are not a first home buyer therefore you have to pay for property transfer stam duty which is about $26980 and also stamp duty on mortgage which I am not sure how much for Vic. There are still any other cost that will involve with this transaction such as solicitor, Pest inspection, Building inspection, bank fees( application fee, legal fee, settlement fee, preparation fee but not much though) etc. This is the figure for you........ property value at $500,000 LVR 70% Loan $350,000 the repayments are giong to be roughly $2,680 per month ( depend on how much the interest is , I use the basic one, as there are thousands of different products). So the borrower contribution(include everything I said above) is going to be about $170,000 or more that you need to come up with. If you have that money is your hand, you can do whatever you want. Anyway, you can still borrow 80% which you still don't have to pay for the mortgage loss insurance to the bank and in this case you will have to come up with less money. จากคุณ : (A mortgae broker) (PoomPim..TMB) - [ 19 ก.พ. 51 02:42:51 ]

ความคิดเห็นที่ 13 Documents needed are... 100 ID check ( passport, driver's license) if you don't have driver's license , can use any other card that has you address and photo on it. 2 recent pay slips, sometime you need a group certificate too depending on the bank. Saving , statments to make sure that you will have money for a depeosit and other costs. Statement of any other debts such as credit card , car loan , personal loan if you have any loan. Sometime you need to provide more documents if the bank isn't satified. But these are ok for the time being. I can't really can tell you that when is the best time to buy property as I don't know how long the interest rate will keep going but what I can tell you is , you can buy anytime when you are ready. Having a property in Australia is the best way to create wealth and prosperous. I have a customer who bought the property in Croydon ,Vic 2 years ago. It is half an hour from the CBD and there will be a ring road pass over that area very soon. Now her prperty has gone up in value about 20% just in the past year. Take time to do a research and take action. จากคุณ : PoomPim..TMB - [ 19 ก.พ. 51 02:54:37 ]

ความคิดเห็นที่ 14 ขอบคุณอีกครั้งค่ะ หลังจากเข้ามาอ่านรอบที่สองเราก็รู้สึกเลยว่าเกินตัวจริงๆขอบคุณทุกคนมากเลยนะค่ะ จากคุณ : จขกท - [ 19 ก.พ. 51 10:51:30 A:58.161.104.162 X: TicketID:162717 ]

ความคิดเห็นที่ 15 เข้ามาอ่าน ค่ะ ขอสวัสดี น้องปุ๋มปุ๋ม ด้วยค่ะ จากคุณ : samranjai - [ 19 ก.พ. 51 16:13:18 ]

ความคิดเห็นที่ 16 เห็นด้วยกับทุกคำตอบค่ะว่าราคาบ้านสูงไป ถ้าทั้งสองคนมีรายได้ ช่วยกันผ่อนก็คงโอเค แต่รายได้คนเดียวคงจะต้องกระเบียดกระเสียนงบน่าดู ไม่ลองดูแถว Ringwood หรือแถว Croydon ดูล่ะคะ บ้านแถวนี้ราคายังไม่แพงเท่าไหร่ อีกไม่นาน eastern freeway เสร็จ ก็จะเดินทางได้สะดวกยิ่งขึ้น และทั้งสองที่ก็ใกล้สถานีรถไฟเหมือนกันนะคะ จากคุณ : Tookie - [ 19 ก.พ. 51 16:26:12 ]

ความคิดเห็นที่ 17 P'Sri......Good day to you too..!!! จากคุณ : PoomPim..TMB - [ 20 ก.พ. 51 04:06:38 ]

ความคิดเห็นที่ 18 แฟนพลอยได้ 120-140 k ต่อปีค่ะ (ยังไม่ได้หักภาษี)ซื้อบ้านราคา $ 120,000 เองค่ะ และวางดาวน์ไป $ 2000 ใช้เวลาผ่อน 25 ปีค่ะ บ้านอยู่ในเมืองค่ะ สาเหตุที่ซื้อเพราะว่าต้องการเก็งกำไรในอนาคน ซื้อไว้แล้วเข้าอยู่ได้ครึ่งปีเองค่ะ และถ้าขายตอนนี้จะได้กำไรประมาณ $ 10,000 ค่ะ เพราะว่าอยู่ในเมืองค่ะ เป็นบ้านธรรมดาค่ะ จากคุณ : lovesstories-jj - [ 20 ก.พ. 51 09:24:14 ]

ความคิดเห็นที่ 19 ถ้าเงิน เดือน ประมาณ 75K น่าจะซื้อบ้านประมาณ 300 - 350K  ค่ะ จากคุณ : Pocket rocket - [ 20 ก.พ. 51 18:31:23 ]