ความคิดเห็นที่ 8
ใครกันบ้างล่ะครับที่จะต้องใช้บริการการฟอกเงิน หรือมีความต้องการใช้ บริการการฟอกเงิน
เท่าที่ผมพอมองออกก็มี
๑. บรรดาผู้ค้ายาเสพติดหรืออยู่ในวงการค้ายาเสพติด
๒. องค์อาชญากรรมทั้ง(บ่อนการพนัน,การลักลอบนำสินค้าเข้ามาในราช อาณาจักร หรือส่งออกโดยหลีกเลี่ยงภาษีศุลกากร
๓. บรรดาผู้หลบเลี่ยงภาษีรายได้ทั้งหลาย4.เงินที่ได้จากการค้าในรูปสินบน
๔.เงินตอบแทนทางการเมืองซึ่งจ่ายโดยบริษัทค้าขายข้ามชาติต่างๆ
๕.เงินของข้าราชการทุจริต
ในเรื่องการฟอกเงินในประเทศเรานั้น ดูๆ ก็เหมือนกับว่าไม่มีความจำเป็น เพราะการส่งเงินออกนอก ระบบโพยก๊วน ซึ่งมีการหักบัญชีข้ามประเทศระหว่าง ผู้ส่งเงินออกกับผู้จ่ายเงินนอกประเทศ เช่น ฮ่องกง และสิงคโปร์นั้นมีระบบหักบัญชี ระหว่างกันมีประสิทธิภาพมาก เคยมีการจับกุมโพยก๊วนในประเทศ ถึงขั้นศาลตัดสินลง โทษได้มีเพียง 1 คดีเท่านั้น เพราะการดำเนินคดีนั้นยุ่งยากมาก ซึ่งความยุ่งยากนี้อยู่ ในขั้นการสืบสวนและสอบสวน หากจะว่ากันเรื่องนี้ก็ต้องพูดกันเป็นชั่วโมง
นอกจากนั้นสินค้าบางชนิดเมื่อหลบเลี่ยงภาษีออกไปแล้ว ไม่ต้องนำเงิน สดเข้ามา กลับส่งมาในรูปสินค้าอื่น เช่น ส่งแร่เถื่อนออกไปขาย เอาทีวีบ้าง วีดีโอบ้าง กลับเข้ามา กำไรหลายซับหลายซ้อน อันนี้แหละที่เรียกกันว่า เศรษฐศาสตร์ภาคมืด (BLACK ECONOMY) ซึ่งในประเทศที่เจริญแล้วคิดเป็นมูลค่า 20-30% ของมูลค่า สินค้าส่งออกทั้งหมด
สำหรับสหรัฐนั้นมากหน่อย ในปี 1986 เฉพาะเงินซื้อขายยาเสพติด อย่างเดียวสูงถึง 80 พันล้านเหรียญสหรัฐ สำหรับประเทศไทยนักการธนาคาร ผู้มีชื่อเสียงที่สุดเคยประมาณว่า สูงถึงกึ่งหนึ่งของมูลค่าสินค้าส่งออกทั้งหมด
ถึงแม้ว่าบ้านเราจะเห็นว่าเรื่องการฟอกเงินนั้น เป็นเรื่องที่มีความจำเป็น น้อย หรือมีลักษณะที่บังตาอยู่บ้าง แต่ในอนาคตหากระบบการจัดเก็บภาษีของเราดีขึ้น การปราบปรามการส่งเงินออนอกราชอาณาจักรดีขึ้น ผู้ที่มีความจำเป็นต้องฟอกเงิน ทุจริตทั้งหลาย รวมทั้งผู้ลักลอบนำเงินออกนอกราชอาณาจักรต้องพึ่งแหล่งฟอกเงินต่างๆ หรือหากกรรมวิธีในการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพ แหล่งฟอกเงินที่ดีที่สุดคือ กาสิโน
กาสิโนในที่นี้แตกต่างไปจากบ่อนการพนัน (GAMBLING PALCE) อย่างดื่นเพราะบ่อนการพนันที่ลักลอบเปิดนั้น ระบบไม่มีประสิทธิภาพเหมือนกาสิโน บ่อนการพนันนั้น รายได้หลักอยู่ที่ ค่าปูเสื่อ หรือ ค่าขอน (ถ้าเป็นบักคารา) นอกจากนั้นก็มี ค่าต๋ง ซึ่งเก็บจาก กำไร ของฝ่ายเจ้ามือ ซึ่งถ้าเจ้ามือเป็นฝ่าย เสีย ต๋งก็ไม่มี การเล่นการพนันต้องหลบๆ ซ่อนๆ แต่กาสิโนนั้นไม่ใช่กาสิโนนั้น หากจัดตั้งขึ้น แล้วต้องม่ลักษณะที่เป็นสากล เหมือนกับกาสิโนทั่วโลก ประการสำคัญที่สุด
กาสิโนจะต้องจัดบริการทางการเงิน (FINANCIAL SERVICES) ให้กับลูกค้าในลักษณะ ที่คล้ายคลึงกับธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่นๆ เช่น
๑. ลูกค้าสามารถโอน เครดิต ได้ทั้งภายในและต่างประเทศ
๒. ให้บริการในการเบิกเช็คเงินสด
๓. รับฝากเงิน (FUNDS DEPOSITORY)
๔. ให้เครดิต (GRANT CREDIT)
๕. ขายแคชเชียร์เช็ค, เช็คเดินทาง และ MONEY ORDERS อื่นๆ
๖. ส่งและรับเงินโอนทางการสื่อสารอื่นๆ เช่น เช็คโทรเลขหรือเทเลกซ์
๗. จัดให้มีตู้ฝากเงินหรือบริการอย่างอื่นที่คล้ายกัน
ท่านทั้งหลายคงจะประหลาดใจในบริการอันใหญ่โตของกาสิโนในรูปแบบนี้ แต่ผมอยากจะเรียกว่านี่คือลักษณะทั่วไปของกาสิโนระดับสากล หรือระดับโลก หรือระดับ มาตรฐาน
ถ้าหากประเทศไทยจะเปิดกาสิโนก็ต้องเป็นกาสิโนระดับนี้ มิเช่นนั้นแขก ต่างประเทศที่วาดกันไว้ว่าจะขนเงินเข้ามาเล่นนั้นจะไม่มีใครมา ถ้าหากเล่นได้แล้วขนเงิน ออกไปไม่ได้
วิธีการที่จะบอกต่อไปนี้เป็นวิธีการที่จะนำไปสู่การฟอกเงินและการนำเงินออกนอกราชอาณาจักร
๑. นำเงินที่ได้มาโดยสุจริตไปซื้อชิป (CHIPS) หรือเบี้ยแทนเงิน แล้วลงไปเล่นขยุกขยิกนิดหน่อย แลกเงินนั้นกลับเป็นแคชเชียร์เช็ค หรือซื้อเช็คเดินทาง ของบ่อน ถ้าหากห้ามคนไทยซื้อ ก็ให้ฝรั่งหน้าม้าไปซื้อ แล้วก็เลือกตั๋วแลกเงินแบบ เปลี่ยนมือได้
๒. ซื้อชิปจากกาสิโนในประเทศไปแลกกาสิโนต่างประเทศ ซึ่งเป็น กาสิโนในเครือ (AFFILIATED) กับกาสิโนในประเทศ ข้อนี้กรุณาอย่าคิดว่ามันจะ หนักหนาเพราะชิปอันละ ๑,๐๐๐ ปอนด์ หรือ ๑๐,๐๐๐ ปอนด์ หนามิลลิเมตรกว่าๆ ยาวไม่ถึง ๓ นิ้ว เบานิดเดียว
๓. DEPOSIT เงินจำนวนหนึ่งที่กาสิโนในประเทศ แล้วก็โอนเครดิตจาก บัญชีในประเทศไปใช้ในกาสิโนในเครือ ในต่างประเทศ กาสิโนในต่างประเทศก็จะจ่ายเงิน ตามเครดิตที่มีอยู่
ทั้ง ๓ วิธีนี้เป็นวิธีการทั่วไป (COMMON METHODS) สำหรับการ ยักโย้เงิน หรือฟอกเงินโดยวิธีการของกาสิโน
ฉะนั้น ผมคิดว่าหากรัฐจะให้เปิดกาสิโน ก็จะต้องแก้กฎหมายตามมา หลายฉบับ ดังปรากฎเกี่ยวกับการปริวรรตเงินตรา กฎหมายภาษี และกฎหมายธนาคาร พาณิชย์ เพื่อให้การควบคุมเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ
เหตุที่ต้องแก้กฎหมายธนาคารด้วยเพราะ กาสิโนนั้นคือธนาคาร และเป็นธนาคารชั้นเยี่ยมที่ทรงประสิทธิภาพมากที่สุด
หากมีท่านใดท่าหนึ่งบอกผมว่า เราจะเปิดกาสิโนแล้วห้ามนำเงินออก นอกประเทศเพื่อแก้ปัญหา ผมก็ตอบแทนได้เลยว่าถ้าเป็นอย่างนั้นเล่นที่ บ่อนพัฒนาการ หรือบ่อนเตาปูนดีกว่า
และจะทิ้งท้ายไว้ว่า หากกาสิโนประเทศไทยเปิดได้แล้ว คนที่เป็นเจ้าของ กิจการจริงๆ จะมิใช่คนไทย แต่จะเป็นองค์กรที่มีอิทธิพลของโลกองค์กรหนึ่ง เข้าควบคุมการดำเนินการของสยามประเทศแห่งนี้
ทำไมผมจึงพูดอย่างนั้น หลายท่านอาจสงสัย เอาไว้วันหน้ามีโอกาส จะเฉลยต่อไป
ทั้งหมดคือความเห็นของผมเมื่อสิบหกปีที่แล้ว
จากคุณ :
JW (Chelsey) 
- [
26 ก.ย. 46 04:19:23
]
|
|
|
