วิธีคิดผลตอบแทนของการลงทุนแบบง่ายๆ กรณีเติมเงินลงไปเรื่อยๆ
|
 |
ปีใหม่แล้ว เพื่อนๆบางท่านอาจจะยังไม่มีวิธีประเมินผลตอบแทนการลงทุนที่แม่นยำ เนื่องจากมีการเติมเงินลงไปเรื่อยๆ เลยไม่แน่ใจว่าผลตอบแทนโดยรวมของเรา ควรจะสรุปลงที่เท่าไร
ผมขอเสนอวิธีง่ายๆในการคิดผลตอบแทนการลงทุน เมื่อมีการเติมเงินลงไปเรื่อยๆ
กรณีตัวอย่าง
วันที่ 1 มค. 54 มีหุ้น A 90,000 หุ้น ราคาปิดเมื่อ 30 ธค.53 = 10.00 บาท เงินสดในพอร์ต 100,000 บาท
มูลค่ารวมของพอร์ต = 90,000x10 + 100,000 = 1,000,000 บาท
แบ่งเป็นหน่วยย่อย 1,000,000 หน่วย หน่วยละ 1.00 บาท
สมมติวันที่ 1 มีค.54 มีหุ้น A 50,000 หุ้น ราคาวันนั้น = 10.70 บาท
และมีหุ้น B 20,000 หุ้น หุ้นละ 15.00 บาท เงินสด 201,450.57 บาท
มูลค่ารวมของพอร์ต = 50,000x10.70 + 20,000x15 + 201,450.57 = 1,036,450.57 บาท
แบ่งเป็นหน่วยย่อย 1,000,000 หน่วย หน่วยละ 1.03645 บาท
สมมติวันที่ 1 มีค.54 อยากเติมเงินสดลงในพอร์ต 100,000 บาท
ที่มูลค่าหน่วยละ 1.03645
จะมีหน่วยลงทุนเพิ่ม = 100,000/1.03645 = 96,483.13474 หน่วย
ดังนั้น ณ วันที่ 1 มีค.54 จะมีหน่วยลงทุนรวม = 1,096,483.13474 หน่วย
มูลค่าหน่วยละ 1.03645 บาท
สมมติไม่ได้เติมเงินอีก แต่มีการซื้อขาย
เมื่อถึงวันที่ 31 ธค.54 มีหุ้น A 70,000 หุ้น ราคาวันนั้น = 13.00 บาท
และมีหุ้น B 10,000 หุ้น หุ้นละ 17.00 บาท หุ้น C 20,000 หุ้น หุ้นละ 12.00 บาท เงินสด 100,456.78 บาท
มูลค่ารวมของพอร์ต = 70,000x13 + 10,000x17 + 20,000x12 +100,456.78 = 1,420,456.78 บาท
จำนวนหน่วยลงทุนรวม = 1,096,483.13474 หน่วย
มูลค่าหน่วยลงทุนหน่วยละ = 1,420,456.78 / 1,096,483.13474
= 1.295466
ดังนั้นร้อยละผลตอบแทน ในปีนั้น = 100x(มูลค่าหน่วยลงทุนวันที่ 31ธค.54 - มูลค่าหน่วยลงทุนวันที่ 1 มค.54 )/มูลค่าหน่วยลงทุนวันที่ 1 มค.54
= (1.295466-1.0000)/1.00000 = 29.5466 %
| จากคุณ |
:
ช า ติ  
|
| เขียนเมื่อ |
:
2 ม.ค. 54 20:59:35
|
|
|
|
