ความคิดเห็นที่ 1 1. รายได้ทั้งหมดในปีนั้น = 27,000*12 = 324,000 2. ซื้อได้สูงสุดไม่เกิน 15% ของรายได้ทั้งหมด = 324,000*15/100 = 48,600 3. ถ้าซื้อเท่ากันทุกเดือน (12 เดือน) และซื้อเติมวงเงินที่สามารถซื้อได้คือ 15% ของรายได้ทั้งหมด จะต้องซื้อเดือนละ = 48,600/12 = 4,050 บาท จากคุณ : MoominSnowball (MoominSnowball) เขียนเมื่อ : 7 ม.ค. 55 20:16:43

ความคิดเห็นที่ 2 ขอบคุณครับ แล้ว ถ้าซื้อ 48,600 จะได้ลดหย่อนเท่าไหรหรอครับ จากคุณ : Nioka เขียนเมื่อ : 7 ม.ค. 55 20:25:48

ความคิดเห็นที่ 3 324,000+bonus 1 month 350000 150000 ไม่เสีย เหลือที่ต้องเสีย200000 หัก 60000     30000 หักเงินสำรองเลี้ยงชีพ 10000 เหลือที่เสียภาษี 100000 ไม่มีltf เสียภาษี 100000 x 10 % มี LTF เสียภาษี 100000-LTF X 10 % จากคุณ : hifolk เขียนเมื่อ : 7 ม.ค. 55 20:43:28

ความคิดเห็นที่ 4 จาก#1 และ #3 ลอวใช้คำนวณดูตามข้อมูลจริงของแต่ละคนได้จาก http://www.scbam.com/brochure/funds-tax54I.xls ครับ จากคุณ : pjuk เขียนเมื่อ : 7 ม.ค. 55 21:20:51

ความคิดเห็นที่ 5 ผมว่า ถ้าเสียภาษีไม่ถึง 20% ไม่น่าซื้อครับ LTF ผันผวนมากไป จากคุณ : กฤษณะ เขียนเมื่อ : 8 ม.ค. 55 06:10:34

ความคิดเห็นที่ 6 LTF เหมาะกับฐานภาษีิ20% ขึ้นไปครับ ถ้าไม่อยากเสียภาษี ซื้อประกันเเบบสิบปีก็พอครับ จากคุณ : ปลายธันวา เขียนเมื่อ : 8 ม.ค. 55 11:03:23

ความคิดเห็นที่ 7 ผมกลับเห็นว่า ฐาน10% ก้ยังน่าซื้อ LTF, RMF ครับ ลำดับเงินที่ต้องใช้ 1. ซื้อประกันชีวิต 1 แสนบาทต่อปีก่อน 2. RMF เต็มที่ ( RMF+กบข+สำรองเลี้ยงชีพ ไม่เกิน15%) 3. ถ้ายังมีเงินเหลือ LTF เต็มที่ ไม่เกิน 15% ปล. ส่วน ประกันแบบบำนาญนั้น อ่านแล้วไม่น่าสนใจเลย  (ไม่ว่าที่ไหน)ผลักไป RMF ดูดีกว่า จากคุณ : บริบูรณ์ 22 เขียนเมื่อ : 8 ม.ค. 55 11:31:02