 |
RMF/LTF เดือนละ 30% ในแต่ละประเภท อาจจะทำให้เกินสิทธิ์ที่จะใช้ลดหย่อนไหรืเปล่าครับ
ทั้งนี้ขึ้นอยู่ว่าเงินออมทั้งหมดคิดเป็นกี่ % ของรายได้ประจำแต่ละดือนด้วยครับ
ซึ่งถ้า เงินออมทั้งหมดคือ 80% ของรายได้แต่ละเดือน .....
ควรจะสามารถลงทุนใน RMF และ LTF ในแต่ละประเภทไม่เกิน
= 80% x 15%
= 12% ของรายได้ในแต่ละเดือนครับ
ส่วน กองทุน SCBSET , SCBSET50 อาจจะเป็นการซ้ำซ้อนถ้าเลือกเป็นการลงทุนสะสมระยะยาว
เพราะทั้ง 2 กองทุนสร้างผลตอบแทนจากส่วนต่างของราคาเพียงอย่างเดียว อีกทั้งเป็น
กองทุนที่เคลื่อนไหวไปในทิศทางของตลาดหุ้น (SET Index, SET50 Index) ซึ่งจะมี
ความแตกต่างกันน้อยมาก
ดังนั้นถ้าเป็นไปได้อาจจะเลือกกระจายการลงทุนไปในกองทุนในลักษณะอื่นๆ
อย่างเช่น SCBSE ที่เลือกหุ้นจากค่า P/E ที่ต่ำ ประมาณ 30 ตัวเพื่อสร้างโอกาส
เติบโตได้มากขึ้น และมีนโยบายการจ่ายปันผลไม่น้อยกว่าปีละ 4 ครั้ง
หรืออาจจะเพิ่มระดับความเสี่ยงไปกองทุนที่ลงทุนเฉพาะหมวดธุรกิจ อย่างเช่น
SCBBANKING (BANK) ที่เลือกลงทุนในหุ้นกลุ่มธนาคาร หรือ SCBENERGY (ENERGY)
ที่เลือกลงทุนเฉพาะหุ้นกลุ่มพลังงาน ที่ทั้ง 2 กองทุนต่างก็เป็นกองทุนประเภทดัชนี
เช่นเดียวกับ SCBSET และ SCBSET50 แต่แตกต่างกันหุ้นที่ลงทุน อีกทั้ง ทั้ง 2 กองทุน
มีนโยบายการจ่ายปันผล ที่น่าจะเอื้ออำนวยในการลงทุนระยะยาวที่ไม่ต้องรอเพียง
เวลาการสะสมมูลค่าการลงทุนเพียงอย่างเดียวครับ
ส่วน SCBDV น่าจะเป็นทางเลือกสำหรับการออมเพื่อการสะสมอยู่แล้ว แต่อาจจะเพิ่ม
เป็นแนวทางการออมแบบเหลือเพื่อเก็บ คือมีเหลือในแต่ละเดือนเก็บใส่เพิ่มหน่วยให้เต็มที่ครับ
| จากคุณ |
:
pjuk  
|
| เขียนเมื่อ |
:
10 ส.ค. 55 10:06:40
|
|
|
|
|
รบกวนปรึกษา P JUK เรื่องการลงทุนใน SCBDV / SCBSET / SET50
